掌管5万亿美元、全球金融市场真正的“王者”，这家资管机构如何拥抱人工智能浪潮？

原标题：掌管5万亿美元、全球金融市场真正的“王者”，这家资管机构如何拥抱人工智能浪潮？

编者按：本文转发自微信公众号“妙盈科技”（MioTech）；36氪经授权转发。

贝莱德集团（BlackRock），目前世界上最大，但同时也是最神秘资产管理公司。在圈外人看来，它可能并不如高盛、摩根大通、花旗有名，也不如桥水基金等耳熟能详，甚至还可能“黑石”(Blackstone)和“黑岩”(Blackrock)傻傻分不清楚。但是贝莱德集团旗下管理的资产规模多于任何银行、保险公司、主权投资者以至资产管理业对手方。苹果、麦当劳、壳牌等跨国巨头中，贝莱德都是最大的单一股东之一。

但即使日常低调的贝莱德，在人工智能与大数据的浪潮中却一直走在浪潮之巅。日前，贝莱德集团首席运营官 Rob Goldstein在接受Business Insider的采访时表示，即使目前的资产管理规模高达5.7万亿美元，贝莱德集团仍旧是一家成长中的“科技公司”。

Rob Goldstein做为贝莱德集团的COO，负责领导贝莱德的解决方案项目（BlackRock Solutions），以及公司的阿拉丁风险管理系统（Aladdin）。阿拉丁平台将风险分析、投资组合管理、交易以及操作工具结合在一个平台上，可涵盖所有资产类别，且具有完整的投资流程，能够辅助基金经理进行投资决策，并有效地管理风险和高效交易。

随着人工智能技术进一步渗透到金融领域，从降低成本及迎合客户的角度考量，无论在内部与外部，贝莱德都选择了选择积极主动的迎合这一趋势。在接受Business Insider的采访时，Goldstein表示贝莱德集团尤其关注金融科技领域的收购与投资，最近几笔项目包括，

• 收购帮助银行及银行客户简化现金管理流程的Cachematrix；

• 小规模入股欧洲数字化投资公司Scalable Capital；

• 与瑞银集团合作，在本身阿拉丁平台（Aladdin platform）的基础上，开发新的阿拉丁风险平台（Aladdin Risk），并计划应用于财富管理领域；

• 投资专为高净值人群及其财务顾问提供另类投资的FinTech平台iCapital；

• 收购智能投顾平台Future Advisior。

同时，在今年4月，贝莱德宣布将裁掉近40个主动型基金部门的员工岗位，其中包括7名投资组合经理，转而用人工智能的机器人代替。实际上，贝莱德的做法代表了华尔街的趋势，摩根大通开发的金融软件，人类需要3600000小时才能完成的工作，AI几秒钟就可以完成；普华永道推出机器人流程自动化解决方案......

当然，过分激进的使用AI 也是有风险的。人们开始担心越来越多资产管理公司将跟进贝莱德，使用人工智能来代替基金经理，这对金融行业和资本市场来说都不是一件好事。金融博客ZeroHedge认为，一旦贝莱德这样的行业巨头所使用的机器人投顾做出抛售指令，或将促发一系列机器人投顾抛售，继而导致市场崩盘。当机器人都在抛售，而没有人在买的时候，崩盘将变得格外惨烈。

当贝莱德遇上智能投顾

作为一家实力雄厚的资产管理机构，贝莱德在主动与被动投资策略领域都是市场的领头羊。不过丰富的被动型投资产品曾是贝莱德在历史上取得成功的关键。被动投资一般指的是仅追踪指数或者某些投资组合的策略，其费率相对较低，且更安全。这些产品的客户既包括主权财富基金，也包括普通投资者。

随着人工智能与大数据时代的到来，贝莱德的主动型基金在去年一年缩水了近200亿美元，这也是贝莱德积极拥抱人工智能技术的原因。贝莱德的创始人及首席执行官拉里·芬克(Larry Fink)在接受媒体采访时表示：“信息的民主化使得主动型投资变得越来越难做。我们必须改变生态系统，更多地依赖大数据、人工智能、量化以及传统投资策略中的因素和模型。”

投资Scalable Capital，进军欧洲智能投顾市场，收购Future Advisor等等代表了贝莱德已经开启全球智能投顾战略。有人质疑智能投顾市场技术的不成熟、产品的良莠不齐，同质化严重，但是贝莱德COO在接受采访时表示，他并不认为智能投顾已经成为蓝海市场，在智能投顾市场仍存在巨大的商业机会，拥有品牌以及技术优势的提供商将最终取得成功。“我认为我们正在处于智能投顾的上半场终场，或是下半场的开场。”

在采访中，Goldstein尤其强调了技术对于贝莱德的重要性。贝莱德内部已经将将拥抱技术计划称之为“技术2020 ”，目前贝莱德集团已经拥有2000名技术人员，而随着计划的不断推进，这个数字将会被不断刷新。

同时在未来，贝莱德预计将有更多的收购动作，而且将倾向于技术型初创公司，吸收他们的工程师、算法、金融模型，通过收购提高技术壁垒。

在硅谷与华尔街的对决中，我们已经进入了一个银行更像科技公司，科技公司更像银行的时代。

除了积极拥抱人工智能的技术外，贝莱德旗下的阿拉丁风险平台，让他迅速的占领市场，取得成功。有媒体曾经评论，有了阿拉丁这盏神灯，才是贝莱德受到美国政府和全球金融机构追捧的主要原因。

下期我们将追本溯源，探寻这家最神秘资产管理公司的历史和他旗下的阿拉丁神灯，是如何从0到1，在不到30年的时间里征服资本市场。